ファクタリングとは？

ファクタリングとは、企業が持つ売掛金を現金化するための金融手法です。これにより、企業は取引先からの支払いを待たずに資金を調達することができ、売掛金の譲渡により迅速な資金調達が可能となるため、資金繰りが改善されます。
また、負債として計上されないため、財務状況を良好に保つことができます。さらに、ファクタリングでは担保が不要であり、ファクタリング会社が取引先の信用調査を行うため、リスク管理も強化されます。
ファクタリングには主に「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」があります。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングは、売掛債権を保有する企業とファクタリング会社の2社間で行われる方法です。取引先に通知されることなく、簡単な手続きで迅速に資金を得ることができるため、取引関係を維持しながらキャッシュフローの改善が可能です。

ファクタリング手数料

2.5%～

3社間ファクタリング

3社間ファクタリングは、売掛債権をファクタリング会社に売却し、取引先にも通知する方法です。取引先からの支払いが直接ファクタリング会社に行われるため、取引の透明性が高まり、企業の信用力を向上させることができます。スムーズなキャッシュフロー改善が実現でき、多くの企業で利用されています。

ファクタリング手数料

0.5%～

ファクタリングのメリット

即時資金調達できる

ファクタリングを利用すると、売掛金を早期に現金化することができるため、急な資金ニーズにも即座に対応することが可能です。これにより、資金繰りに困ることなく、ビジネスの運営をスムーズに続けられます。

資金繰りの改善

通常、取引先からの支払いを待つ必要がある売掛金を現金化することで、キャッシュフローの改善に繋がります。これにより、支払いのタイミングを気にすることなく、計画的に事業を進めることができます。

迅速な審査

ファクタリングでは、売掛先の信用を重視するため、通常の融資に比べて審査が迅速に行われます。これにより、資金が必要な時にすぐに調達できるため、タイムリーな資金運用が可能です。

負債として扱われない

ファクタリングで得た資金は、企業の負債として計上されないため、バランスシートの健全性を保つことができます。これにより、企業の財務状況を良好に維持しながら、必要な資金を確保することができます。

担保不要

ファクタリングでは、売掛金そのものが担保となるため、他の資産を担保に提供する必要がありません。これにより、他の資産を自由に活用でき、企業の資金運用の柔軟性が高まります。

取引先の信用調査

ファクタリング会社が取引先の信用調査を行うため、自社で行う手間が省けます。これにより、取引先のリスク管理が強化され、より安全な取引を行うことができます。